其他货币资金都包括什么

其他货币资金都包括什么

1、银行汇票存款

银行汇票指的是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
（1）银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。
（2）单位和个人各种款项的结算，均可使用银行汇票。
（3）银行汇票可以用于转账，填明“现金”字样的银行汇票项 也可以用于支取现金。

2、银行本票存款

银行本票是在银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
 
（1）单位和个人在同一票据交换区域需要支付的各种款项，均可使用银行本票。
（2）银行本票可以用于转账，注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。

3、信用卡存款

信用卡存款是指企业为取得信用卡而存入银行信用卡专户的款项。
 
信用卡是银行卡的一种。信用卡按使用对象分为单位卡和个人卡；按信用等级分为金卡和普通卡；按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡和准贷记卡。

4、信用证保证金

信用证保证金存款是指采用信用证结算方式的企业为开具信用证而存入银行信用证保证金专户的款项

企业向银行申请开立信用证，应按规定向银行提交开证申请书、信用证申请人承诺书和购销合同。

5、外埠存款

外埠存款是指企业为了到外地进行临时或零星采购，而汇往采购地银行开立采购专户的款项。
 
该账户的存款不计利息、只付不收、付完清户，除了采购人员可从中提取少量现金外，一律采用转账结算。